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财务公司与实体经济相伴成长

2021-12-16 来源:宜兴市机械信息网

财务公司与实体经济相伴成长

财务公司与实体经济相伴成长2012-05-08 当金融服务实体经济成为一种呼声的时候,人们似乎开始感觉到金融与实体经济正在渐行渐远;当实体经济不断受到资金困扰的时候,我们的目...当“金融服务实体经济”成为一种呼声的时候,人们似乎开始感觉到金融与实体经济正在渐行渐远;当实体经济不断受到资金困扰的时候,我们的目光不由得瞄向了财务公司———这个一直与实体经济血脉相连却很少有人关注到的角落。

的确是一个可以用“角落”这个词汇来形容的行业。这不仅因为在各大财经媒体中,财务公司这个词汇出现的频率与银行、保险、基金、股票、信托等等行业比较几乎是一片空白;还因为在政策面中,财务公司一词也几乎很少出现过。但这并不代表着这个行业的默默无闻。事实上,财务公司在发展。这样的一组数据表明了财务公司这个行业的发展:

1987年5月7日,中国第一家企业集团财务公司在中国诞生。25年过去了,如今全国已有130多家大型企业集团设立了财务公司,涉及30多个行业,遍布全国31个省市自治区。截至2011年末,全国已有财务公司行业累计实现利润1764亿元。2003年至2011年,全国财务公司整体不良贷款率由4%逐年下降至0.18%;资本充足率由17%逐年提高至24.34%。财务公司服务手段由简单的“存贷结”发展到资金集中管理、风险综合控制、投资理财、财务顾问等全方位金融服务;服务方式由传统方式发展到业务运行、内部管理与监管信息一体化的全方位信息化服务;风险管理由粗放模式逐步建成了较为完善的内控制度体系。在经营管理上基本形成了资金归集、风险控制、客户服务、信息管理、绩效考评等综合管理体系。

在人们不断呼吁金融服务实体经济的今天,更应该让人们关注的是:财务公司一直在伴随着实体经济这棵大树悄然生长。

对于财务公司对实体经济发展的贡献,中国财务公司协会常务副会长王岩玲总结为四个方面:

发挥资金结算功能,降低了企业集团财务管理成本。财务公司建立结算和资金收付平台,成员单位在财务公司统一开户,内部资金划拨通过转账完成,对外收付统一由财务公司委托银行完成,解决了资金往来速度慢、资金在途时间长、利息受损失等问题,起到了加快资金周转、保障资金安全、提高资金效率的作用,对企业集团节约财务成本、提高生产经营效率发挥了重要作用。

发挥资金管理功能,提升了企业集团资金管控水平。财务公司通过资金集中管理为企业集团提供了专业化的金融管理服务,企业集团分散的资金形成“资金池”,实时掌握资金状况,监控资金流转,管住资金存量、流量与增量,统筹投融资管理,避免资金体外循环和流出实体经济领域,确保资金安全,提高了企业集团的管控能力和管理集约化、精细化水平。

发挥资金融通功能,促进企业集团金融资源合理配置。财务公司通过内部存贷款等手段将企业集团内部资金资源合理配置,便利了企业集团的资金集中、转移和重组,提高了资金周转速度,解决了集团存贷双高问题,降低了整体负债水平,有效实现了金融资源的优化配置和规模节约,提高了企业的生产效率,促进了实体经济的增长。

发挥综合服务功能,提高企业集团资金运作效益。在为企业集团提供资金池管理、存贷款、结售汇等服务的同时,财务公司还为其集团提供了资本运作、财务咨询顾问、债券发行与承销、外汇交易与套期保值、金融产品组合配置等服务,在确保流动性和安全性的前提下,使资金收益最大化,帮助企业集团实现了资金保值增值。

企业集团是执行国家经济发展战略、贯彻落实国家产业政策、推动我国经济发展方式转变和产业结构调整的主力军。从不同类型企业主体对经济发展的影响上看,企业集团无疑扮演着非常重要的角色。因此,财务公司在服务以企业集团为代表的实体经济中,可以做的事情很多,在经济发展中的作用也不言而喻。

“随着国内外经济形势的变化和企业集团发展出现新情况和新挑战,对财务公司发展也提出了新要求。”在经过多次调研和大量的数据、材料收集后,王岩玲认为财务公司在服务实体经济中可以发挥这些作用:优化信贷结构,提升服务企业集团发展战略的能力。财务公司的信贷政策要符合国家经济发展战略和产业政策,与企业集团的发展战略相对接,为企业集团贯彻落实国家战略提供信贷支持。财务公司要根据国家政策和集团产业发展策略有选择地加大对战略性产业的支持力度。在信贷资源区域布局上,要根据企业集团成员单位的分布情况有重点地支持西部大开发、中部崛起和东北老工业基地振兴,推动集团区域布局健康发展,保持与集团战略的协同。

挖掘业务潜能,提升服务企业集团核心主业的能力。未来财务公司应充分挖掘业务潜能,例如,在资金集中的基础上稳步开展票据集中;在为成员单位提供信贷支持的同时大力推进买方信贷、消费信贷和融资租赁业务;在为成员单位提供信息咨询、保险代理服务的同时深入开展企业集团兼并收购、资产重组等融资方案服务以更有效助推企业集团发展。

加大创新力度,提升服务企业集团产业链带动的能力。目前,中小企业融资难、融资贵已成为金融服务实体经济的焦点问题。财务公司可以在买方信贷、融资租赁和票据承兑贴现等业务的基础上,研究开发适合与企业集团成员单位有贸易关系的中小企业的金融产品,解决中小企业融资难题,同时实现企业集团的价值链增值。

扩大同业合作,提升服务企业集团金融资源整合的能力。财务公司虽然涵盖了商业银行、投资银行、保险和融资租赁等机构的部分业务,但自身实力和资源占有难以满足企业集团对多种金融服务的需求,因此财务公司要提高专业素养,加强同业合作,在对企业集团内部金融资源进行集中管理的基础上,通过与外部金融机构的合作整合外部金融资源,使企业集团内外部金融资源有效对接,提升企业集团驾驭内外部金融资源的能力,实现企业集团对金融资源的集约管理。

严控经营风险,提升服务企业集团风险管控的能力。企业集团的资金集中在财务公司,财务公司的风险管控能力直接影响企业集团的资金安全。因此,财务公司要严格控制经营风险,保障资金安全,服务企业集团实体经济健康发展。

“对于财务公司,国家大力发展实体经济、鼓励金融服务实体经济是一个契机。财务公司与实体经济血脉相连,因此未来的发展核心就是在服务实体经济发展中有更大作为。”王岩玲说。

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